Allgemeine Geschäftsbedingungen

§ 1 Geltungsbereich und Vertragspartner

1.1 Anbieter

Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen gelten für alle Geschäftsbeziehungen zwischen FinanzPlan Schweiz und ihren Kunden. Abweichende Bedingungen des Kunden werden nicht anerkannt, es sei denn, wir haben ausdrücklich schriftlich ihrer Geltung zugestimmt.

1.2 Leistungen

FinanzPlan Schweiz erbringt Dienstleistungen im Bereich der Finanzberatung, Anlageberatung und Vermögensverwaltung. Die konkreten Leistungen ergeben sich aus dem jeweiligen Einzelvertrag zwischen den Parteien.

§ 2 Vertragsschluss

2.2 Bestätigung

Ein Vertrag kommt erst durch unsere ausdrückliche Annahme Ihres Angebots zustande. Diese erfolgt in der Regel durch Zusendung einer Auftragsbestätigung oder durch Beginn der Leistungserbringung.

§ 3 Leistungsumfang und -erbringung

3.1 Beratungsleistungen

Unsere Beratungsleistungen umfassen die Analyse Ihrer finanziellen Situation, die Entwicklung individueller Finanzstrategien und die laufende Betreuung. Der konkrete Umfang wird im Einzelvertrag festgelegt.

3.2 Mitwirkungspflichten

Der Kunde ist verpflichtet, alle für die Beratung notwendigen Informationen vollständig und wahrheitsgemäss zur Verfügung zu stellen. Änderungen der persönlichen oder finanziellen Verhältnisse sind unverzüglich mitzuteilen.

§ 4 Vergütung und Zahlungsbedingungen

4.1 Honorar

Die Vergütung für unsere Leistungen richtet sich nach dem vereinbarten Honorar. Soweit nichts anderes vereinbart ist, werden Stundenhonorare nach dem tatsächlichen Zeitaufwand berechnet.

4.2 Fälligkeit und Zahlung

Rechnungen sind innerhalb von 30 Tagen nach Rechnungsdatum ohne Abzug zur Zahlung fällig. Bei Zahlungsverzug werden Verzugszinsen in Höhe von 5% per annum berechnet.

§ 5 Haftung und Gewährleistung

5.1 Haftungsumfang

Wir haften nur für Schäden, die auf vorsätzliches oder grob fahrlässiges Verhalten unsererseits zurückzuführen sind. Die Haftung für leichte Fahrlässigkeit ist ausgeschlossen, soweit nicht Leben, Körper oder Gesundheit betroffen sind.

5.2 Haftungsbeschränkung

Die Haftung ist der Höhe nach auf das vereinbarte Jahreshonorar begrenzt. Für mittelbare Schäden, entgangenen Gewinn oder Folgeschäden wird nicht gehaftet.

§ 6 Vertraulichkeit und Datenschutz

6.1 Schweigepflicht

Wir verpflichten uns zur Vertraulichkeit bezüglich aller uns im Rahmen der Geschäftsbeziehung bekannt gewordenen Informationen. Diese Verpflichtung besteht auch nach Beendigung des Vertragsverhältnisses fort.

6.2 Datenschutz

Die Verarbeitung personenbezogener Daten erfolgt gemäss unserer Datenschutzerklärung und den geltenden datenschutzrechtlichen Bestimmungen.

§ 7 Kündigung

7.1 Ordentliche Kündigung

Beide Parteien können das Vertragsverhältnis mit einer Frist von drei Monaten zum Ende eines Kalendermonats kündigen, soweit nichts anderes vereinbart ist.

7.2 Ausserordentliche Kündigung

Das Recht zur ausserordentlichen Kündigung aus wichtigem Grund bleibt unberührt. Ein wichtiger Grund liegt insbesondere vor bei erheblicher Verletzung vertraglicher Pflichten oder bei Verschlechterung der Vermögensverhältnisse einer Partei.

§ 8 Interessenkonflikte

8.2 Unabhängigkeit

Wir sind an keine Produktanbieter gebunden und beraten produktneutral. Erhaltene Retrozessionen werden vollständig an Sie weitergegeben oder verrechnet.

§ 9 Anwendbares Recht und Gerichtsstand

9.1 Anwendbares Recht

Auf alle Rechtsverhältnisse zwischen den Parteien findet ausschliesslich Schweizer Recht Anwendung unter Ausschluss des UN-Kaufrechts.

9.2 Gerichtsstand

Ausschliesslicher Gerichtsstand für alle Streitigkeiten aus oder im Zusammenhang mit diesem Vertrag ist Zürich, Schweiz.

§ 10 Schlussbestimmungen

10.1 Änderungen

Änderungen und Ergänzungen dieser AGB bedürfen der Schriftform. Mündliche Nebenabreden bestehen nicht.

10.2 Salvatorische Klausel

Sollten einzelne Bestimmungen dieser AGB unwirksam oder undurchführbar sein, so wird dadurch die Wirksamkeit der übrigen Bestimmungen nicht berührt.